Las necesidades económicas llevan a algunas personas a recibir depósitos desde el exterior en sus cuentas de ahorro a cambio de una pequeña comisión. El problema es que desconocen la procedencia del dinero, lo que puede acarrear consecuencias legales graves.
Una nueva estrategia de las organizaciones criminales para blanquear dinero consiste en reclutar personas que presten sus cuentas bancarias para recibir transferencias fraccionadas desde el extranjero. Este método, conocido como ‘fraccionamiento’, busca evitar sospechas y perder la trazabilidad de los fondos.
Posteriormente, los llamados ‘prestacuentas’ retiran el dinero y lo entregan a los delincuentes, sin conocer su origen ilícito ni a los verdaderos beneficiarios.
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Qué hacer si sospecha que está siendo utilizado
Si cree que ha sido contactado o implicado como ‘prestacuenta’, detenga de inmediato cualquier transacción y recopile toda la información disponible sobre las personas o entidades involucradas.
Comunique la situación a su entidad financiera y solicite orientación. Es esencial denunciar el caso ante las autoridades competentes, como la Fiscalía General de la Nación o la Policía Nacional, aportando todos los detalles y pruebas disponibles.
Actuar con rapidez y buscar apoyo profesional puede ayudar a mitigar consecuencias legales y económicas de gran impacto.
